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威尼斯:江苏关闭了资金超过4.8亿元的第三方支付平台

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最近江苏省苏州市公安局网络安全科与张家港市公安局一道,进一步推进“网2020”专项行动和“重案网络”专项行动,成功捣毁了为网上信用诈骗提供支付结算渠道的团伙。72人被捕,41台电脑被没收,210多部手机被没收,2100多张银行卡被冻结,超过4.8亿元。

2月18日,张家港市公安局唐桥警署接到谷牧的报警,称他的网上贷款被骗了。9日2月,顾用手机下载并登录了名为“你Mi You Pin”的信用申请,输入个人信息、银行卡帐号和3000元的预期贷款后,马上获得了1650元的贷款。顾先生说,该平台既没有提供相关的收费标准,也没有显示信贷确认按钮。输入预期贷款金额后,直接向您提供的银行卡帐户付款。

张家港警方接到报警后十分重视,立即启动案件处理程序。苏州市公安局网络安全科也立即采取行动,与张家港市警方共同成立了一个工作队,尽快进行网上和网上调查。

第一次调查发现,顾谋获得的1,650元贷款实际上是扣除1,329元服务费和21元利息后的剩馀金额,从3,000元贷款中扣除。顾认为费用太高,所以报名申请提前还款。他不但没能完成还款过程,而且5天后每天自动产生200元的罚款。之后古木收到了各种各样的收帐要求。

工作队调查了谷垣提供的案件中的虚拟账户,发现谷垣在还款后转入全国10个公共账户,这些公共账户的所有者都是空壳公司。然后,账户馀额单独流入海外庞大的资本池。

工作队重点调查了该案涉及的网上信用申请,锁定了网上信用申请的推广团队,然后找到了负责该申请金融交易的黄财务人员。随着调查的深入,工作队发现黄背后有一种叫做“火牛”的第三方付款平台形式。

所谓第三方付款平台形式,是指通过大量注册交易商或个人账户非法建立的付款渠道,依靠第三方付款平台形式而没有获得国家付款结算许可证,违反了国家付款发票制度。

调查后,“火牛”平台有明确的分工,如负责贷款的收取和发放的黄谋,以及专门负责贷款的收取、基金池的运营和维护、应用广告等业务的员工。该平台的核心工作人员,如王谋和黄谋,躲在缅甸的国冈地区,其馀工作人员分布在全国各地。